Success Story
Banco da Amazônia S.A. bringt mit Red Hat Finanzdienstleistungen in entlegene Gebiete
Überblick
Banco da Amazônia S.A. (BASA) führte Red Hat® Lösungen und Automatisierungsfunktionen ein, um BASA Digital zu entwickeln. Diese neue Plattform überwindet Hürden für den Zugang zu Finanzmitteln und Krediten für Familien- und Subsistenzunternehmen im brasilianischen Amazonasgebiet.
Das Ziel der Bank ist die Entwicklung der Amazonasregion zu einem nachhaltigen Gebiet mit Zugang zu Krediten und effektiven Lösungen. Dabei reicht das Spektrum von Großunternehmen, die Strukturprojekte finanzieren, bis hin zu Kleinunternehmern im ländlichen Raum mit dem Schwerpunkt auf Kleinkunden. Dabei ist die Absicht zur Förderung einer nachhaltigen und effizienten Regionalentwicklung in abgelegenen oder schwer zugänglichen Gebieten ein wichtiger Faktor.
Die Banco da Amazônia S.A. ist eine offene Kapitalgesellschaft (gehandelt in BM&FBOVESPA unter dem Kürzel BAZA3), die von der brasilianischen Bundesregierung kontrolliert wird (95 % der Aktien). Die Bank ist für die Verwaltung und Tätigkeit des Verfassungsfonds für die Entwicklung der nördlichen Region und die Finanzierung des Amazonasgebiets zuständig, das mehr als die Hälfte des brasilianischen Territoriums ausmacht.
- BRANCHE
Finanzdienstleistungen - REGION
Lateinamerika (LATAM) - HAUPTSITZ
Belém, Pará, Brasilien - GRÖSSE
2.835 Beschäftigte
Herausforderung
Beschleunigung der Finanzierung existenzsichernder Tätigkeiten
Die Menschen in der abgelegenen Amazonasregion sind in hohem Maße auf Subsistenzwirtschaft angewiesen. Dazu zählen Familienlandwirtschaft, Fischfang, Bergbau und Gewinnung von Rohstoffen. Für kleine Betriebe in diesen Gebieten ist es jedoch oft schwierig, Zugang zu grundlegenden Finanzdienstleistungen wie Bankgeschäften und Krediten zu erhalten, die Investitionen in diese Unternehmen unterstützen. Außerdem kann die Erfüllung von Umwelt- und Compliance-Anforderungen sich als langwierig und kostspielig erweisen. Die Banco da Amazonia S.A. musste in der Lage sein, ihre Dienstleistungen schnell und ohne hohe Betriebskosten zu erbringen.
„Es handelt sich um eine Region mit kontinentalen Entfernungen und begrenzten Kommunikations- und Verkehrsnetzen“, so Roberto Schwartz, Credit Director bei Banco da Amazônia S.A. „Wir mussten einen Service entwickeln, auf den Kunden, die oft keinen Zugang zu Bankdienstleistungen haben, von ihrem Zuhause aus zugreifen können.“
Banco da Amazônia S.A. entwickelte BASA Digital als integrierte Plattform zur Beschleunigung der lebenswichtigen Finanzierung für Erhalt und Entwicklung lokaler Subsistenzprojekte. Die Plattform ermöglicht es den Kreditvermittlern der Banco da Amazônia S.A., Kredite schnell und effizient abzuwickeln und so die Hürden zwischen ländlichen Erzeugern und Finanzdienstleistungen abzubauen.
Bei der Entwicklung der Plattform mussten die Entwickler von BASA Digital:
- Die Integration mit alten Systemen aus verschiedenen IT-Abteilungen ermöglichen.
- Ein effektives API-Verwaltungstool erstellen, um mehrere Dienste auf den Web- und Mobilplattformen von BASA Digital zu zentralisieren.
- Eine sichere und zuverlässige Umgebung für die Speicherung von Daten und die Aufrechterhaltung der Integrität der Banksysteme gewährleisten.
Lösung
Entwicklung einer agilen, innovativen Plattform
Die akkreditierten Kreditvermittler der Banco da Amazônia S.A. bilden das Rückgrat im Vertriebsprozess der Bank. Eine der wichtigsten Anforderungen an BASA Digital war daher die Bereitstellung einer integrierten Plattform, die ein agiles Kreditmanagement unterstützt und die Erledigung wichtiger Aufgaben merklich beschleunigt.
Die Banco da Amazônia S.A. wollte die von den Mitarbeitern für ihre Tätigkeiten benötigte Zeit verkürzen. Von der Kundenregistrierung über die Erstellung eines Antrags und die Verfolgung des Fortschritts bis hin zur Kreditgewährung und der Freigabe von Geldern musste die Banco da Amazônia S.A. ihren Mitarbeitern helfen, ihre Arbeitsabläufe zu beschleunigen.
Die Lösung bestand in der Entwicklung automatisierter und integrierter Prozesse unter Verwendung von Produkten und Services von Red Hat. Als Innovator in den Bereichen Containertechnologien, Kubernetes, Cloud Computing und DevOps verfügt Red Hat über langjährige Erfahrung bei der Modernisierung von Bankinfrastrukturen und -prozessen, um diese agil und wettbewerbsfähig zu machen. Open Source-Lösungen ermöglichen ohne Beeinträchtigung der Sicherheit und Zuverlässigkeit auch individuelle Anpassungen.
2019 entschied sich die Banco da Amazônia S.A. für Red Hat OpenShift®, um ihre Anwendungsentwicklung zu modernisieren. 2021 entwickelte die Bank BASA Digital mit Lösungen von Red Hat.
Durch den Einsatz der Open Source-Technologie von Red Hat kann die Banco da Amazônia S.A. flexible, skalierbare und kundenspezifische Systeme entwickeln, die zahlreiche Anforderungen erfüllen. Diese reichen von robusten, agilen IT-Infrastrukturen bis hin zu effektiven und sicheren Anwendungen. Darüber hinaus erleichtern Open Source-Standards die Integration mit anderen Systemen, Anwendungen und Technologien.
Zur weiteren Stärkung dieser Vorteile verfügt die Banco da Amazônia S.A. täglich über einen eigenen Onsite Red Hat Technical Account Manager (TAM). Diese TAMs sind weit mehr als bloße Techniker. Sie öffnen proaktiv Supportfälle, arbeiten mit den Engineers von Red Hat zusammen und unterstützen die Banco da Amazônia S.A. direkt bei der Sicherstellung einer optimalen Nutzung von Open Source-Lösungen.
Von der Banco da Amazônia S.A. eingesetzte Software und Services
Red Hat Services
Red Hat Fuse
Red Hat Single Sign-On
Ergebnis
„Revolutionärer“ Zugang durch verbesserte Effizienz
Mit BASA Digital wird ein höheres Maß an betrieblicher Effizienz erreicht. Antragsverfahren, die früher 6 Monate dauerten, wurden auf nur 24 Stunden verkürzt, sodass Finanzdienstleistungen und Kredite nun auch für Menschen verfügbar sind, die früher nur schwer Zugang dazu hatten.
Die daraus resultierenden Zahlen sind beeindruckend:
- 2022 wurden von BASA Digital Aufträge in Höhe von 314,8 Millionen BRL (64,2 Millionen US-Dollar) vergeben. Dies entspricht einem Anstieg von 370,4 % gegenüber 2021.
- Über BASA Digital vergebene Aufträge entsprechen 43,8 % der Verträge des Programa Nacional de Fortalecimento da Agricultura Familiar (PRONAF), einem nationalen Programm, das sich auf die Entwicklung und Stärkung der Familienlandwirtschaft konzentriert.
- 2022 wurden 16.860 Verträge unterzeichnet, was einem Anstieg von 287,3 % gegenüber 2021 entspricht.
„Es ist einfach, in städtischen Gebieten Kredite zu vergeben; in Alto Solimões ist das etwas ganz anderes“, so Schwartz. „Aber 2022 wurden 50 % der von der Bank angebotenen Kredite über die BASA-Digitalplattform in ländlichen Gebieten vergeben. Das ist revolutionär.“
Der Erfolg von BASA Digital wurde bei den renommierten brasilianischen Banking Transformation Awards gewürdigt, einem wichtigen Indikator für Qualität und Effizienz im brasilianischen Finanzsektor. Als Gewinner in der Kategorie Umwelt, Soziales und Governance (ESG) wurde BASA Digital für seine Arbeit zum Erhalt des Ökosystems, soziale Inklusion und Engagement für unterversorgte Gemeinden im Amazonasgebiet gelobt.
Die Banco da Amazônia S.A. plant nun, die Projekte von BASA Digital auf Bereiche wie grüne Energie und Wiederaufforstung auszuweiten und nach der COP30-Konferenz der Vereinten Nationen in Belém, der Heimatstadt von BASA Digital, noch mehr Investitionen in der Amazonasregion zu unterstützen. Darüber hinaus ist die Ausweitung des Einsatzes der Produkte von Red Hat geplant, um die Legacy-Plattformen in containerisierte Umgebungen einzubinden und eine solide Basis für den Übergang in die Cloud zu schaffen.
Ein starker Partner mit kultureller Offenheit wie Red Hat war für die Bank von grundlegender Bedeutung beim Aufbau der Prozessautomatisierung und -integration.
Wir brauchten eine DevOps-Struktur und agile Arbeitsmethoden. All das haben wir durch die Partnerschaft mit Red Hat erhalten. Ohne diesen Ansatz hätten wir die Ergebnisse, die wir mit diesem Projekt erzielen, nicht erreichen können.
Zugehörige Ressourcen
Das neue PaaS (Platform as a Service) der Bank nutzt Container-Lösungen von Red Hat, um DevOps-Teams bei der effizienten Arbeit und Zusammenarbeit zu unterstützen.
TIAA setzte gemeinsam mit Red Hat auf Open Source-Lösungen zur Verbesserung der Flexibilität, Skalierbarkeit und Sicherheit interner Betriebsfunktionen.
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Open Source fördert Innovationen. Diese Tatsache wird am besten am Beispiel von Red Hat Kunden veranschaulicht, die mit Open Source-Technologien neue Maßstäbe setzen. Wir nennen diese Unternehmen „Innovators in the Open“ und freuen uns, Ihnen deren Stories zu präsentieren.
