Red Hat SummitSuccess Story
Banco Galicia bindet neue Firmenkunden innerhalb von Minuten in intelligente NLP-Plattform ein
Überblick
Das Unternehmen Banco Galicia hatte das Ziel, die Bank mit der stärksten Kundenorientierung auf dem Finanzmarkt zu werden, und die Zeit zur Überprüfung neuer Firmenkunden von 3 Wochen auf nur 1 Woche zu verkürzen. In Zusammenarbeit mit Red Hat Consulting entwickelte das Unternehmen eine KI-basierte, intelligente NLP-Lösung (Natural Language Processing) auf Basis von Red Hat OpenShift Container Platform, Red Hat Integration und Red Hat Single Sign-On (SSO). Die Bank konnte nicht nur die Überprüfungszeiten mit einer Genauigkeit von 90 % von Tagen auf Minuten reduzieren, sondern auch die Ausfallzeiten von Anwendungen um 40 % verringern und die Agilität um das Vierfache steigern. Die NLP-Plattform stellt auch einen wichtigen Schritt der Bank zur Transformation ihrer Technologien, Prozesse und Unternehmenskultur dar.
Herausforderung
Onboarding von Firmenkunden langsamer im Vergleich zu Mitbewerbern
Banco Galicia ist eine der führenden Privatbanken Argentiniens. 5.500 Beschäftigte betreuen 3 Millionen Privatkunden und 150.000 Unternehmen verschiedener Größen und Branchen. Ihre Dienstleistungen umfassen sämtliche Bereiche von der Finanzierung über Rechnungsstellung und Zahlungsverkehr bis hin zu Investitionen. Die Bank bietet auch Außenhandelsprodukte für Kunden, die im Ausland tätig sind. Banco Galicia ist ein traditionelles Kreditinstitut und führend in der technologischen Innovation.
Das OAC-Verfahren (Official Acceptance of Credentials) von Banco Galicia entscheidet darüber, ob ein Firmenkunde Finanztransaktionen mit der Bank durchführen kann. Dieser Prozess, der Teil des wichtigen „Know Your Customer“-Modells (KYC) ist, nahm bis zu 20 Tage in Anspruch – deutlich länger als bei den Mitbewerbern. Die rechtlichen, finanziellen und wirtschaftlichen Unterlagen waren nicht strukturiert und enthielten einen großen Anteil an menschlicher Sprache. Daher mussten sie manuell von verschiedenen Teams bearbeitet, analysiert und überprüft werden.
Die Bank setzte sich zum Ziel, die Bank mit der besten Reaktionsfähigkeit und der schnellsten Überprüfung von Firmenkunden auf dem Finanzmarkt zu werden. Als erste Maßnahme in Richtung „Banking 4.0“ wollte das Finanzunternehmen die Dauer der Überprüfung auf eine Woche reduzieren. Bei einem neuen Projekt sollte die Dauer der OAC-Prozesse verkürzt werden, damit neue Firmenkunden schneller Zugang zu den Services der Bank erhalten.
Lösung
Entwicklung einer intelligenten Open-Source-NLP-Plattform
Banco Galicia entwickelte in enger Zusammenarbeit mit Red Hat Consulting eine KI-basierte intelligente NLP-Plattform. Red Hat OpenShift liefert mit der On-Premise-Plattform eine zuverlässige und hochverfügbare Basis, wobei die KI-Workloads in Containern bereitgestellt werden, um die Inferenzverarbeitung zu optimieren.
Für Entwicklung und Training der KI-Modelle verwenden die Data Scientists von Banco Galicia ein umfassendes Set von Open-Source-KI-Tools aus dem Open Source-Projekt „Open Data Hub (ODH)“. Dazu gehören Jupyter Notebooks (für die Entwicklung) sowie TensorFlow und scikit-learn (für das Training), die auf Red Hat OpenShift ausgeführt werden.
Durch kontinuierliches Nachtrainieren der API-basierten Modelle kann die Bank ihre Prozesse verbessern und die Modelle anschließend für andere Projekte und Bereiche bereitstellen.
Außerdem nutzt Banco Galicia die Vorteile von Red Hat Integration und Red Hat Single Sign-On (SSO), um die Plattform weiter zu optimieren. Die Technologien von Red Hat Integration stellen Modelle für die verschiedenen internen Workloads zur Verfügung, die nicht in der Cloud ausgeführt werden, während Red Hat SSO den Zugriff auf verschiedene Red Hat Technologien vereinfacht und sichert.
Mehr Informationen zur NLP-Lösung von Banco Galicia
Erfahren Sie mehr über die Entwicklung der KI/ML-Lösung von Banco Galicia und darüber, was die Zukunft für dieses innovative Projekt bringt.
Ergebnis
Reduzierung der Onboarding-Dauer von 20 Tagen auf Minuten
Ein erster Proof of Concept reduzierte die Datenverarbeitungszeit für die Überprüfung von Firmenkunden von Tagen auf Minuten. Außerdem wurde eine Genauigkeit von 90 % erreicht, was das ursprüngliche Projektziel von 80 % übertraf und bewies, dass eine Verkürzung der Bearbeitungszeit machbar ist.
Damit gehört die 20-tägige Bearbeitungszeit der Vergangenheit an. Die Firmenkunden der Bank profitieren von einem Onboarding-Prozess, der zu 100 % digital, transparent und selbst gemanagt ist. Die Analyse von Dokumenten ist nun praktisch ein Echtzeitprozess, bei dem die Kunden ihr Konto innerhalb von Minuten eröffnen und nutzen können.
Ebenso wurden den Beschäftigten, die zuvor mit der manuellen Analyse und Verarbeitung von Dokumenten beschäftigt waren, Aufgaben mit höherem analytischen Anteil zugewiesen, wodurch die Arbeitszufriedenheit steigt. Durch den beschleunigten OAC-Prozess konnte sich Banco Galicia als eine der agilsten Banken im Firmenkundengeschäft positionieren. Durch die Prozessautomatisierung konnte die Bank eine Betriebskostensenkung um 40 % realisieren.
Die intelligente NLP-Plattform basiert auf Red Hat Technologien und bietet Banco Galicia die Freiheit und das Potenzial, die für ihr Wachstum Voraussetzung sind, und verfügt über das Know-how, die Algorithmen und die Daten, die zum Trainieren der Algorithmen benötigt werden. Das Projekt markiert einen wichtigen ersten Schritt zur digitalen Transformation der Bank und stellt einen Wandel in Technologie, Kultur und Prozessen dar. Dieser Fortschritt ist auch entscheidend für die Positionierung der Bank in der Finanzbranche, im Bereich der technologischen Innovation und für ihre Ambitionen, dem Ziel von Banking 4.0 näher zu kommen.
Red Hat spielt bei der Implementierung von NLP bei Banco Galicia durch das Bereitstellen der Technologie und Architektur eine wichtige Rolle. Mithilfe von Red Hat ist es uns gelungen, die Funktionen von Red Hat OpenShift zu verstehen. Wir haben außerdem mit der Entwicklung einer Architektur begonnen, die cloudnativ aufgebaut sein kann.
