Banco Galicia、インテリジェントな NLP プラットフォームによって新規法人顧客を数分でオンボーディング

概要

Banco Galicia は、金融市場で最も顧客志向の銀行になることを目指し、新規法人顧客の確認にかかる時間を 3 週間から 1 週間に短縮するという目標を設定しました。Red Hat コンサルティングと連携し、Red Hat OpenShift Container Platform、Red Hat Integration、および Red Hat Single Sign-on (SSO) 上に AI ベースのインテリジェントな自然言語処理 (NLP) ソリューションを構築しました。その結果、確認にかかる時間を数日から数分に短縮し、さらに 90% の精度を達成しただけでなく、アプリケーションのダウンタイムを 40% 削減し、アジリティを 4 倍に向上させました。NLP プラットフォームは、同行のテクノロジー、プロセス、文化を変革する取り組みにおける重要な一歩でもあります。

2023 年 Innovation Awards 受賞者

Banco Galicia はアルゼンチンの大手民間銀行の 1 つです。5,500 人の従業員を擁し、300 万人の個人顧客とあらゆる規模や部門の 15 万の企業にサービスを提供しています。そのサービスは融資から請求、支払い、さらには投資まで、あらゆるものに及びます。また、海外で事業を展開する顧客向けの外国貿易に関する商品もあります。Banco Galicia は昔ながらの銀行ですが、技術革新のリーダーです。

Banco Galicia の Official Acceptance of Credentials (OAC) プロセスは、法人顧客が同行との金融取引を行えるかどうかを判別するためのものです。重要な「Know Your Customer」(KYC) モデルの一部であるこのプロセスを完了するには、最大で 20 日間を要しており、競合他社よりもかなり時間がかかっていました。法律、金融、経済に関する書類は構造化されていないうえに人間の言語が多く含まれているため、さまざまなチームが手作業で処理、分析、検証を行う必要がありました。

同行は、金融市場で最も応答性が高く、法人顧客の確認を最速で行える銀行になることを目指していました。Banco Galicia はいわゆる「Bank 4.0」への第一歩として、確認時間を 1 週間に短縮するという目標を設定しました。新しいプロジェクトでは、OAC プロセスの日数を短縮して、新規の法人顧客が同行のサービスに迅速にアクセスできるようにすることを目指しました。

Banco Galicia は Red Hat コンサルティングと緊密に連携して、AI ベースのインテリジェントな NLP プラットフォームを構築しました。Red Hat OpenShift は、オンプレミス・プラットフォームに信頼性と可用性の高い基盤を提供し、AI ワークロードをコンテナにデプロイして推論処理を最適化します。

Banco Galicia のデータサイエンティストは、Open Data Hub (ODH) オープンソースプロジェクトの包括的なオープンソース AI ツール一式を使用して AI モデルの開発とトレーニングを行いました。これらのツールには Jupyter Notebook (開発用) と TensorFlow および scikit-learn (トレーニング用) が含まれており、すべて Red Hat OpenShift で実行されます。

API ベースのモデルを継続的に再トレーニングすることで、プロセスを改善し、そのモデルを他のプロジェクトや分野で利用できるようになります。

また、Banco Galicia は Red Hat Integration と Red Hat Single Sign-on (SSO) を利用して、プラットフォームをさらに効率化しています。Red Hat Integration テクノロジーは、クラウド上で実行されていない内部ワークロードにモデルを公開し、Red Hat SSO は Red Hat テクノロジー間のアクセスを単純化し、保護します。

ソフトウェアとサービス

Red Hat® OpenShift®

Red Hat Consulting

Red Hat Integration

Banco Galicia が AI/ML ソリューションをどのように構築したか、また、この革新的なプロジェクトの将来について詳しくお聞きください。

最初の概念実証で、法人顧客の確認にかかるデータ処理時間が数日から数分に短縮されました。また、プロジェクトの当初の目標である 80% を超える 90% の精度を達成し、分析時間の短縮が実現可能であることが証明されました。

これで、確認のために 20 日間も待つ必要はなくなりました。Banco Galicia の法人顧客は、100% デジタル化され、透明性の高い、自己管理型のオンボーディングプロセスを利用できます。書類の分析は実質的にリアルタイムで行われ、顧客は数分で口座を開設して利用を開始できます。

同様に、以前は書類の分析と処理を手作業で行っていた従業員に、より分析的なタスクが割り振られるようになり、仕事の満足度が向上しました。Banco Galicia は、OAC の処理時間を短縮することで、コーポレートバンキングにおいて最もアジャイルな銀行の 1 つとしての地位を確立しました。実際、このプロセスの自動化によって運用コストは約 40% 削減されました。

Red Hat テクノロジーを中核として構築されたインテリジェントな NLP プラットフォームは、Banco Galicia に自由と成長の可能性をもたらすものであり、同行は知識、アルゴリズム、そしてアルゴリズムをトレーニングするためのデータを所有しています。このプロジェクトは、デジタル・トランスフォーメーションへの取り組みにおける重要な第一歩であり、Banco Galicia はテクノロジー、文化、プロセスの転換を開始しています。この進歩は、同行が金融業界と技術革新における主導的な地位を維持し、Bank 4.0 の目標の達成に向けて進むためにも重要です。